Quali sono gli elementi a cui prestare attenzione se stiamo investendo in un fondo comune?

1. NATURA E COMPOSIZIONE DEL FONDO

Se stai comprando un fondo azionario questo significa che contiene azioni, l’obbligazionario contiene obbligazioni e il fondo bilanciato comprende invece una percentuale di azioni e una parte di obbligazioni.

A seconda della percentuale contenuta di un tipo di titoli o dell’altro il fondo è più o meno rischioso.

I rendimenti che ti aspetti sono quelli della tipologia a cui appartiene al netto delle commissioni applicate dalla Banca.

2. TER

Total Expense Ratio è il totale delle commissioni che gravano sul fondo.

Sono tutte scritte nella scheda informativa del fondo perciò controllale e leggile prima di firmare.

Verifica quante sono. Se ti applicano il 2% su un prodotto obbligazionario in questo periodo storico significa perdere!

Se vuoi controllare le percentuali di commissioni per il tuo fondo guarda sul sito di morningstar sotto la voce: spese correnti.

Le spese correnti sono una percentuale che ti viene presa ogni anno dal tuo CAPITALE indipendentemente dal rendimento del fondo.

3. BENCHMARK

Il benchmark è un indice che ti dà un riferimento del mercato.

Puoi guardare questo indicatore per capire come sta andando il mercato in un settore specifico e farti un’idea di come dovrebbe andare il tuo fondo.

4. FONDI APERTI O CHIUSI

Fondo aperto significa che puoi investire o disinvestire quando vuoi.

Fondi chiusi sono ad esempio i fondi pensione che puoi disinvestire solo in certi momenti specifici.

Mettere testa e competenza aiuta a far scelte migliori e migliori investimenti.

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